FRM考试动态
发布时间：2025-04-13
对FRM考试感兴趣的小伙伴们，FRM考试具体学习什么内容？想要考下FRM证书需要掌握哪些知识？在FRM持证人最多的金融机构——银行中，哪些岗位正对FRM持证人“求贤若渴”？快来跟我一起了解一下吧~
一、FRM知识体系与考试内容
FRM考试共分为两级，目前统一采用全英文考试，两个级别的考试题型均为单项选择题，一级考试由100道单选题组成，二级考试由80道单选题组成，每题权重相同。2024年FRM第一部分和第二部分考试均采用机考（CBT）模式。FRM考试的内容是综合性的，以实践为导向，涵盖金融风险管理中的基本工具、技术、基础理论以及金融风险的主要子领域。
FRM一级考试科目①风险管理基础【Foundations of Risk Management】20%主要是定性的知识，介绍金融基础知识如公司治理、次贷危机以及CAPM、APT模型，需要掌握风险管理基本知识。
②定量分析【Quantitative Analysis】20%主要是概率论和数量统计，线性回归以及蒙特卡洛模拟，数量基础比较好的同学学习这门课程相对比较轻松。
而且数学是门工具，学习这门课程对其他三门课程的理解有非常大的帮助。
③金融市场与产品【Financial Markets and Products】30%这门课程是四门课程里知识点最多的一门课程，主要介绍金融市场各种产品的介绍如远期合约、期货、互换、期权、债券以及证券化产品等。可以说是金融必备知识，学习这门课程会让我们对整个金融市场有一个非常系统全面的理解。
④估值和风险模型【Valuation and Risk Models】30%主要讲如何对债券和期权进行定价和估值，和金融市场与产品的衔接性很强，金融市场与产品是原理介绍，估值与风险模型是定价和估值。同时还简单介绍了市场风险、信用风险、操作风险，是FRM二级的三大课程，起到一个承上启下的作用。
FRM二级考试科目①市场风险管理【Market Risk Measurement and Management】20%承接一级估值与风险模型，主要讲在险值VaR的应用。
②信用风险管理【Credit Risk Measurement and Management】20%一级估值与风险模型仅做了简单介绍，二级主要涉及风险模型、违约损失率，以及信用风险衍生品和结构化产品的衡量。
③操作与综合风险管理【Operational Risk and Resilience】20%侧重于衡量和管理运营风险的方法以及管理整个组织风险的方法，包括风险治理、压力测试和法规遵从性。
④流动性风险【Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management】15%侧重于衡量和管理流动性和资金风险的方法。
⑤风险管理和投资管理【Risk Management and Investment Management】15%主要考察投资组合管理，风险对冲等等，涉及到各种VaR的计算：marginal VaR，component VaR，incremental VaR以及对冲基金和非流动性资产的介绍。
⑥当前金融市场热点问题【Current lssues】10%关注当前对金融市场有重大影响的问题。金融市场当前问题中涵盖的广泛知识包括：区块链、金融技术、人工智能、机器学习和大数据等。
二、FRM报考条件
GARP协会每年提供三个考试窗口期，考生需在规定时间内完成报名，25年FRM的三个考季分别在5月、8月和11月。
首次注册考试的考生还需要支付400美金的注册费。GARP协会会为各考季提供两个报名阶段，即“早鸟价”和“标准价”阶段。
首次注册费：400美元早鸟价：600美元标准价：800美元
*需要注意的是，以上费用可能会根据GARP协会的规定有所变动
此外，FRM的报考条件十分宽广，在学历和经验上均不做要求，只需要具备大学英语四级或以上水平，任何对金融风险管理感兴趣的人都可以报考。
因此大学生考生们在大一、大二阶段就可以报考FRM，为未来的职业发展奠定坚实的基础。
三、银行中哪些岗位需要FRM持证人？
①风控岗
银行风控岗的日常工作内容包括：事前防损、监控止损、合规控制等。其中前两者较为专业，工作内容明晰，需要丰富从业经验；后者基本上是制作报表、撰写报告等，对能力要求相对低一些。
该岗位往往要求从业者具备金融、会计、管理、市场营销等专业背景或银行、证券、保险、基金、VC、地产等相关行业工作经验；具备较好的逻辑判断能力、分析能力、学习能力、组织协调能力、口头和书面表达能力及团队合作精神；FRM持证人优先。
②合规岗
银行合规岗的日常工作包括：复核现金交易；监管外币交易；参与外币交易催生出的各种项目；参与所有项目立项，确认新产品是否合规；与法务合作，预估协议签订后的风险等。
该岗位要求从业者具备法律、金融、财务、会计等专业背景或相关工作经验；具有扎实的风险管理的理论知识，熟悉国内金融市场、各类资管产品的相关法律法规、产品结构等；有优秀的学习领悟力、创新能力、逻辑推理能力和信息加工能力；有FRM等相关资格者优先。
③内审岗
银行内审岗的日常工作包括：按业务线分，可从事财务审计、信息系统审计、经济责任审计、工程审计、资产业务审计、负债和中间业务审计的具体工作。
该岗位要求从业者经济学、金融、法律、信用管理、风险等专业背景或有相关工作经验，如银行信贷、授信审批或对公客户经理工作经验；熟悉金融信贷及融资租赁行业业务及风控信审流程；具有良好的沟通协调能力，较强的逻辑分析和文字表达能力；有FRM等财务或风险相关证书者优先。
四、如何成为一名FRM持证人
考完FRM二级考试就可以成为FRM持证人了吗？
根据GARP协会的规定，通过FRM两个级别的考试后，申请者需在五年内提交两年的相关工作经验，以证明自己在金融风险领域具备足够的专业能力。
在大学期间学习&考取FRM证书，不仅能帮助大学生增加求职竞争力，还能帮助大家在进入职场后迅速上手相关工作，节省积累从业经验的时间。
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