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手握CFA、FRM,自学Python的基金经理:在职考生如何平衡备考与工作?

2020-10-13 17:36FRM头条中国FRM考试网

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近日,一位公募基金的基金经理接受采访。在采访的过程中,透露出自己已考过CFA、FRM、司法、CPA,并自学了Python。同时,也分享了个人的工作和学习经验。
 
今天,学姐将采访稿理了理,和大家一起来看看基金经理的发展生涯......
 
个人背景
 
姓名:沈立(为避免误导投资者,此处用化名)
 
任职单位:某公募基金
 
学历:英国海龟,金融硕士
 
技能:CFA+FRM+司法+CPA,自学Python
 
CFA、FRM,为什么考这些证?
 
从还在读研时,就开始计划着考证了。转眼间6年多过去,共经历13次考试,拿下4证,也被同学和同事笑称“考证狂魔”。你问我为什么考这么多证?原因有不少。
 
最主要的就是,因为焦虑。金融行业的高竞争性,对复合型人才的要求以及魔都生活的快节奏,时常让我这样一个“异乡人”感到压力,这种力道是无形的。
 
再来就是为了学习,追求自我完善。我知道我翻过的每一本书,啃过的每一道题都是实实在在的,它换来的绝不只是一纸证书,而是能从不同角度帮助充盈我对金融体系的认知,通过在工作中践行,让各个知识模块有效互通,真实达到1+1+1>3的效果。
 
在我看来,我考的每个证书,学习的技能,各自都有侧重不相同的知识,在我的实际工作中能起到“助推器”的作用。
 
CFA、FRM不用多说,司法考试覆盖的金融经济法规,CPA涵盖的财会知识,都提升了我的专业水平。
 
而自学Python后,量化研究方式让我工作效率比以前高了一倍,得以空出不少时间做其他事情。
 
总之,当我学的越多,就越发觉知识没有边界。
 
CFA、FRM的含金量到底有多少?
 
以前考证时,常听有考友问:考完某某证,是否以后就能年薪百万了?很抱歉,绝对不是,金融行业不欢迎速效成功学。
 
我认为,所谓的证书的含金量是可以由你自己改变的。拿到这个资格能给你带来哪怕只是10%的底气,好好使用它,在你本身的底子上不停提升,它或许可以发挥到100%的含金量。如果考完后就束之高阁,不再前进,这个含金量或许是零。
 
单说CFA,在金融圈内已属于较普遍的配置。2011年,全国只有2000余名CFA会员,而2018年,中国已有6万多的考生。当然这也说明了CFA证书的认可度提升。
 
CFA考试分为三级,三个级别考下来平均花费时间为1000小时。考下这个证书,至少能证明自己具备良好的学习能力和基础的金融知识,在同等条件下肯定是加分项。
 
对于有志进入行业的朋友们来说,这可以是一个很好的抓手。对已在圈内的同仁们而言,可以是锦上添花,技多不压身。
 
有没有CFA、FRM的备考秘诀?
 
要问我备考秘诀?两个字:坚持。
 
然后你可能要说了,这不说了跟没说一样吗?我怎么听出来了鸡汤的味道?但是,大道从简,备考秘诀就是这两个字。
 
现在参加工作后选择再进修的朋友也越来越多,应该会有同感,就是脱离校园的时间越长,就越难沉下心来学习。
 
选择考证是个好事,证明你还保持着一份积极向上的精神,尤其选择考试费用不菲的CFA之类,肉痛有时候也能促进你学习。
 
当然,学习的真正动力应该是来源于内心,才能更好的实现自律,自律创造价值。
 
此外,知识其实是融会贯通的。就考试内容来说,CFA和FRM有相当大比例的内容是重叠的,CFA与CPA也有某些地方可以共通。
 
我在研究生期间,所学的金融投资课程也绝大多部分与CFA重合。我的投资学老师还曾经告诉我:CFA三级大概就相当于金融硕士的水平。
 
在学习的时候,要学会结合各自的不同侧重点搭建金融知识体系,或许就像打通了任督二脉一样,学习效率自然而然地会提升。
 
在职人员如何平衡备考与工作时间?
 
在职人员每日工作繁忙,很多人都愁难以抽出时间来学习。但是,他们可能错过了不少有效时间:碎片化时间。
 
上下班通勤路上、午休时间、刷手机朋友圈微博的时间等,一天加起来少说数小时。这段时间如果利用好了,将为学习进度助力不少。
 
大隐隐于市,身处四周嘈杂的环境中,只要有心,亦能成为“自习室”。
 
此外,每日下班再抽上2-3小时的时间来学习,一天的学习时长已经足够充沛。到了周末,时间更是不必说。暂时先抛开那些懒觉、聚会、娱乐,将一周的学习结果做个总结,周末多花些时间系统梳理。
 
上述这些,如果自律,做到了,时间和工作不会有太大冲突。关键还是,要战胜自己。
 
成为一名基金经理需要具备哪些资格?
 
首先说个很现实的吧,私募的情况我不太了解,但是公募的基金经理94%以上都是硕士学历,所以说学历是一个不小的门槛。通常来说,成为一名基金经理需要硕士及以上的学历,或者清北复交类学校的本科生也有可能,海龟留学生相比有更大的优势。
 
有的朋友如果有志在金融圈混好,成为一名基金经理。除了经验的积累外,后期有机会就去考个MBA吧,一定程度可以弥补学历的不足。
 
再来就是各种证书了,我考CFA、FRM、司考、CPA等,除了学习知识外,也是因为有这些证书挺受认可,在求职过程中有一定的加分作用。
 
除了学历、证书外,还有几个要素也很重要:
 
1、个人的交际能力。金融圈人脉的重要性就不多说了,没有点人脉很难混开。
 
2、好的心态也必不可少。因为你日后可能面对的是动千万上亿的交易额,如果心态不好很有可能会影响投资行为,从而造成亏损。
 
3、责任感。当投资者放心的把他们的钱投到你的基金上,你就有义务要尽所有努力去做好业绩,让他们能赚到钱,这种责任感要有。
 
暂时就想出来这么多,如果还不具备条件,那么还需努力了。
 
基金经理的一天是怎样工作的?
 
工作的话,用一句话概括吧:“就像每天都要高考”。
 
外圈人觉得基金经理的工作很光鲜,但实际上压力非常之大。每天都要面对基金净值排名的压力,有时候持有的重仓股连续两三个月都不涨,内心备受煎熬。
 
作为一名基金经理,我们首要掌握的技能就是:管理好自己的情绪。因为每天都要面对不确定的市场,你最终要做的不是打败别人,而是战胜自己。基金经理的职业是一场马拉松,比的是耐力而不是爆发力。
 
我个人而言,一天的工作通常是这样的:
 
以上差不多就是每天的日常工作,中间忽视里很多细节,因为一时半会也说不了那么多那么细。
 
给有意进击金融圈的人一些建议
 
7:00起床这时候起,就开始陆陆续续收到卖方销售或者分析师的短信和邮件通知(每天百来份),上班路上就会选择看一部分,剩余的上班再抽时间看。
 
8:00到公司办公室,浏览金融经济要闻及上市公司公告,准备参加晨会。
 
8:40-9:20参加晨会,听取研究员的分析、建议并与之交流,听取临时备选库的入库报告并表决;基金经理间的交流。
 
9:20-11:30向集中交易室下达交易指令,适当留意交易及行情变化,阅读、分析各类信息并与研究员继续交流,参加上市公司路演。
 
13:00-15:00继续上一条。
 
15:00-18:00交易结束看研报,参加上市公司路演,参加券商研究部门路演,部门内部交流,继续研究。
 
19:00-22:00有时候参加投研聚会,或继续阅读各类分析报告,与各研究机构交流,制定第二天的投资计划。
 
22:00-23:00看看美股的交易情况,继续考虑第二天的投资计划,然后准备洗洗睡。
 
金融圈是个看似光鲜,实际上充满硝烟的战场。对于想入行的人来说,一定要考虑清楚几个问题,然后自问是否适合金融:
 
1、你为什么想进金融行业,是因为听说金融听起来高大上还是因为你喜欢?你了解金融的本质吗?
 
2、你进金融行业想达到怎样一个高度?如果你的目标不是在高处,那么要再三考虑。
 
3、你如果有志在金融界有大发展,你目前具备哪些资格、知识or能力?
 
4、你是个耐心的人吗?你是个理智(到近似残酷)的人吗?
 
想清楚这几个问题,或许你心中会有答案。

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