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FRM知识点--公司治理和风险管理详解

2019-04-12 16:51FRM考试动态风控君

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FRM知识点--公司治理和风险管理详解
 
公司治理和风险管理(corporate governance and risk management)要记住主旨:这两者是不可分割的,熟悉各方的相关职责:
 
2019年FRM考试正在紧张进行,FRM学姐为大家分享:2019年FRM考试备考资料及FRM一二级习题
 
 
知识点一:董事会的职责
 
1、保护股东利益
 
2、照顾其他利益相关者(政府、员工、债权人等)
 
3、充分了解公司的战略和风险
 
4、确保公司的风险偏好与公司的商业战略、资本预算相关
 
5、在公司内清晰沟通风险嗜好和风险头寸
 
6、确保公司有一个有效的风险管理方案
 
知识点二:审计委员会的职责
 
1、确保公司披露的财务信息可靠
 
2、确保公司满足监管、法律等基本标准
 
3、审计委员会的独立性很重要注意:独立性应涵盖:不能包括高管,资金、人力不受高管影响,任命专门的风险建议董事(不一定是金融专业人士,但必须是风控专家)
 
知识点三:风险建议董事的职责
 
1、提高风险管理和审计委员会的有效性
 
2、提升董事会的独立性和风险管理质量
 
知识点四:
 
相互依赖的部门和单位
 
1、高管:制定商业计划和目标、设置风险容忍度、确定政策
 
2、交易部门:制定风险敞口,提供完整、精确、及时的信息,计算日常损益
 
3、运营部门:交易结算、记录前后台头寸、准备损益表、提供独立的盯市、提供商业支持
 
4、金融部门:确定估值和金融模型、确保损益表的可靠性、管理公司商业计划流程、其他商业支持
 
5、风险管理部门:制定风险政策、监控是否遵守限制、管理风险委员会、提供独立的观点、其他商业需要。
 
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