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国内16家券商薪资PK,应届年薪30W起

2017-05-12 13:42投行圈中国FRM考试网

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  马上又要到一年一度的毕业季了
 
  同一个世界,同一个难题:毕业求职!
 
  本文转载自:DreambigCareer,最懂你的留学生求职咨询平台。未经许可,禁止二次转载。
 
  前几天,USCIS已经宣布今年所有H1B的信息输入已完成。对于今年又没有抽中签的同学来说,后备方案里的“回国”选项,似乎已经成了不得不面对的问题。
 
  都说2017年中国即将迎来史上“最大规模海归潮”,除了继续死守留美期限,留学生归国做券商又是一种怎样的体验呢?
 
  虽说同为金融行业,但是国内的证券与国外的投行在部门划分,以及业务领域上也存在诸多不同之处。为了帮助有想法回国求职金融行业的同学,更快了解国内券商市场,今天,主页君就带大家了解一个真实的国内券商行业。
 
  1国内券商前台4大业务分析。
 
  大体上有四个业务:经纪业务,投行业务,资产管理业务,研究业务。具体到个别证券公司,不一定四个业务都全,比如中金公司的经纪业务规模就比较小。
 
  01
 
  经纪业务
 
  经纪业务最为广大投资者熟悉,为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部,管着全国几十个或者几百个证券营业部,而这些证券营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。
 
  经纪业务的收入第一靠天吃饭,第二如果光靠佣金前景不好。当然,现在证监会逐渐会放开营业部的业务资格,目前只允许经纪业务(包括代销基金),将来会允许代销各类金融产品。营业部如果能转型为为总部提供资源和客户的场所(给投行、资管部门介绍业务),未来前景会更好。
 
  再说说经纪业务管理架构,一般是公司经纪业务总部,下面可能直接管几十家营业部。经纪业务总部一般就负责营业部管理、绩效考核、客户管理等、还有以公司名义总对总谈业务(如基金销售等),营业部么,就负责冲在最前面销售了。
 
  如果从就业和发展情况来说,经纪业务总部是一个还不错的选择,但是目前一般都要硕士了,一般地点多是在公司总部一起的。
 
  02
 
  投行业务
 
  关于投行,媒体通常说的天花乱坠,仿佛从业人员个个都是身上冒着金光的,说投行那是明珠中的明珠。投行业务比较广泛,说的直白点,投资银行业务就是直接融资,相对于商业银行借贷就是间接融资。
 
  直接融资直白的理解就是:直接从市场(机构、散户)募集钱,收取个募集费;间接融资就是:你我他把钱给了银行,银行也不知道拿了我们三个中谁的钱借给你企业,收了存贷款的剪刀差。
 
  投资银行业务其实没有本质区别。无非就是:
 
  券商的投行,你有资格做IPO(证监会规定的);
 
  银行的投行,也一样,帮企业发个短期融资券、发个票据,都是一种融资;
 
  信托的投行,无非就是帮企业弄一个信托计划,直接给客户提供融资。
 
  本质是一样的。唯一的区别是产品,券商的产品就是IPO、公司债、中小企业私募等;银行的产品就是各类银行间市场工具,比如PPN,短融、中票、企业债等等;信托公司就是一个信托计划。其实要做的事,就是三样,承揽、承做、承销。就整体而言,投行收入是远高于券商其他部门的水平的,尤其是保荐代表人。
 
  投行人员一般都是满世界窜,跟项目跑。一般证券公司在全国各地都有点,所以一般你不会呆在投行总部(除非你做行政,后勤、内核),一般都在什么北京、上海等城市驻点,和总公司联系不多。
 
  投行的主要技术含量在于产品结构设计,不是说准备个IPO的材料,也不是如何编一个故事;而是可转债的转换价格、比例,比如权证的价格,学金融的同学应该都懂,点到为止。
 
  03
 
  资产管理
 
  资产管理部相对经纪和投行来说年轻点。目前证券公司资产管理业务类似基金管理+私募基金+信托公司的集合。因为从证监会批准的业务来说,大致而言有三类,集合资产管理业务(里面还有一个限额特定客户资产管理)、定向资产管理和专项资产管理。
 
  集合资产管理业务:俗称大集合,干的事和目前公募基金类似。
 
  限额特定资产管理业务:俗称小集合,客户资产在100W以上的,类似阳光私募和集合信托业务。投向更灵活,收费方式更灵活。
 
  定向资产管理业务,接受单一客户的委托(区别于集合)。现在主要做的是通道业务。
 
  专项资产管理:就是一个筐,什么都可以往里面装。目前主要是装资产证券化,也就是ABS。
 
  资产管理的前景还是很不错的。因为他是证券公司内部横跨融资、投资的一块业务。他可以做交易、可以做通道,可以做分级,买方卖方都可以兼顾。这个意义很重要。回顾刚才提到的经纪业务,那就是一通道;投行业务,那就是融资业务;下面会提到的自营业务,那就是投资业务。而资产管理业务,把这几个都打通了。
 
  收入主要看主动管理规模,因为资产管理有一部分是收业绩提成的(和私募类似),所以如果行情好的时候,会比基金公司收入高很多。
 
  04
 
  自营业务
 
  自营很容易理解,就是拿着证券公司自有资金进行证券买卖。有人说很爽,嗯。是很爽,但是风险也很大。
 
  其实做买方,不是你想的那么轻松,不管是公司自有资金也好,投资者资金也好。首先,资金量要大;第二,诸多限制;还有股票池,禁止池,不在股票池里面的股票不能买卖,在禁止池绝对不能投等等。你要买股票?行,那你先提交报告,在投委会上通过才可以入池,才可以买卖。
 
  所以经常可以看到某基金经理病床上还在看报告的新闻。这行业,不付出苦功是不行的。所以说,在券商搞股票自营不见得那么好,当然行情好的时候也能赚个一大票奖金,行情不好,或者自己业绩做不上去的就很悲剧了。
 
  从归国就业而言,如果你不是高富帅,没有父辈的资源优势,如果进了证券公司,只有默默的切合你自身专业和学历,做好本职工作。公司招聘主管和人力资源主管不会过于走眼,给你安排过高或者过低的位置。至于别人能赚钱发达,自有其道理,所谓一命二运三风水四积德五读书。
 
  216家证券公司薪资排名
 
  金融行业的工资收入在我国一直都是排行前几的,可是在不同的金融公司,工资待遇相差也会有很大的距离。主页君为大家整理了2016年国内16家券商行业收入排行榜,一起看看这些无法直视的年薪吧!
 
  01
 
  16家证券公司薪资排名
 
  以下数据仅做参考:
  |Source:东方财富Chioce数据
 
  金融行业中,证券业工资最高,人均年薪74.99万元。完爆五大国有银行人均15万的薪酬水平。保险公司人均薪酬17.32万元,银行人均薪酬15.90万元。
 
  从公司看,东方证券工资最高,人均年薪102.45万元,广发证券和招商证券分别获得第二与第三。排名垫底的国元证券人均年薪仅为41.8万元。农业银行工资最低,人均薪酬9.83万元。
 
  除了基础薪资,另外各个券商给出差补贴在50-300左右每天,一般的在100-150左右。一般券商的出差强度超过200天每年,所以出差补贴也是收入的一块,所以进投行前一定要想清楚,是否适应这种出差生活,毕竟长期出差会影响,比如感情之类的。
 
  节假日也会发些过节费,探亲费,春节红包,每次会有1,000-5,000,一般一年也要发个两万。其它什么交通、通信补贴,制装费,餐补之类的,一个月加起来也有两千。
 
  所以基本上一般的投行一个月平均收入1万还是有的,虽然比不上中金、中信和外资投行,但是比起其它行业来还是强不少的。外资的投行IBD的基本工资普遍在20万以上,分红也多多,一般年收入在30-70万不等,不排除个别很高的。
 
  02
 
  2016券商经营业绩排名一览
  |source:东方财富choice数据
 
  具体来看,国泰君安和中信证券在业绩上的强强对抗颇为激烈。营业收入方面,此两家证券公司2016累计均超过200亿元,国泰君安以233.40亿元居第一,中信证券以211.24亿元紧随其后,另有6家券商营业收入合计超过100亿元。在可同比的20家证券公司中,营收较2015年平均有约40%的降幅,国海证券同比降低最少,仅-27.77%。
 
  净利润方面,国泰君安依然成为赢家,2016年累计净利润达到104.38亿元,中信证券为80.08亿元。仅从月报公布和东方财富Choice金融终端合并口径的数据来看,前者有望打破后者在净利润上连续10年的冠军地位,这也将成为年报的一大看点。同样,净利润可比数据上,20家证券公司平均同比降幅达到50.64%,长江证券、广发证券和华泰证券下滑不到40%。
  3证券公司各部门薪资水平
 
  以下数据仅做参考
 
  01
 
  经纪业务部
 
  下设营业部、服务部等,大的证券公司往往有几十个营业部,还有上百个的,分布在全国各个城市。平常所说的证券公司,其实只是经济业务部下面的营业部,收入和总部有很大差距。
 
  营业部主要是靠客户交易佣金吃饭,交易量越大佣金越多,营业部客户经理收入一般和地区收入水平挂钩,一般4,000月薪就算高了。
 
  02
 
  投资银行部
 
  主要是做证券发行、承销工作。主要岗位有总经理、保荐人、项目经理等,保荐人收入最高,行业平均30W以上,年底收入看项目提成,做投行就是太辛苦,老在外面跑,赚得辛苦钱。
 
  03
 
  投资部门
 
  公司自有资金投资的叫做自营部门,一般叫做证券投资部,接受客户资金投资理财的部门叫做资产管理部。
 
  主要岗位有总经理、投资经理、研究人员,固定工资一般在30W+,10W-20W,10-15W,年底奖金看业绩提成,各个公司不一样,牛市分个三五十万很正常,熊市里面一分没有也很正常。
 
  04
 
  研究所
 
  研究所的收入比较稳定,固定工资一般在30W+,10W-20W,5-10W,年底奖金一般在固定工资的50%左右,现在研究员之间的收入差距很大,像中信、申万这样的大公司里面的高级研究员一般收入都在30w以上,如果是《新财富》上榜的一般身价在50w往上,小公司则差很多。
 
  05
 
  其他部门
 
  主要是后台如财务、稽核之类的,这个我就不清楚了,估计介于总部业务部门和下面营业部之间吧。其实证券公司收入还没有基金公司高,国内证券业收入等级是:合资基金-内资基金-证券公司,合资基金研究员一般30w+年终奖,基金经理一般50W+年终奖。
 
  4证券行业职业晋升机制
 
  相信,大家在考虑是否从事这份工作时,除了薪资,现在可能更多会考虑,这家公司的人才培养方案和未来晋升途径。Deloitte16年发布的最新报告中,终于全面展现了上市证券公司的人才激励现状及趋势状况。人才的激励制度目前分为中短期激励机制、长期激励机制和合伙人机制。
 
  01
 
  中短期激励机制
  报告指出:
 
  中短期激励导向更趋近于,注重“团队”与“个人”价值贡献的高激励模式;
 
  提奖机制三要素(提奖模式、部门定位与部门发展阶段)之间,仍需进一步有效配置;每项要素内,需根据实际情况进行判断和选择;
 
  不同业务条线的利润率整体呈上升趋势,提奖额度尚有较大提升空间;
 
  —随着团队层级架构增加、事业部等组织架构调整,存在多种奖金分配模式。
 
  02
 
  长期激励机制
 
  截至目前,证券行业的员工持股/股权激励尚未正式出台专项政策;与之对应的是整个行业对于长期激励的需求愈发强烈。
 
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