金融风险
发布时间：2017-01-09
提到传销组织，很多人脑海中浮现的画面都是昏暗的小房间里，几个人捧着成功学神书高呼口号，一位致富讲师在他们面前侃侃而谈，进行洗脑。
然而2016年一种新的高级传销模式浮现出来，可谓是以往传销的升级版。
那就是“资金盘传销”。它们往往打着“虚拟货币”、“数字加密货币”、“互助理财”、“网络理财”、“众筹”、“股权”的旗号，短期内圈钱，然后关网跑路。
FRM小编这就从传销的源头“庞氏骗局”说起，为大家说道说道如何识破这种新型传销模式。
面对升级版金融传销组织，新的一要如何规避“资金盘传销”？
1.庞氏骗局
庞氏骗局年年谈，然而年年也有人上当，可以算得上是最常见的投资诈骗。传销集团就常常利用这一招来聚敛钱财。
庞氏骗局的名称来自一个叫查尔斯·庞奇的商人，他所“发明”的这种骗术非常简单——就是引入新的投资者，利用他的钱支付老投资者的利润，制造赚钱的假象，从而吸引更多人入局。如果用中国老话形容，那就是“空手套白狼”、“拆了东墙补西墙”。
庞奇1920年开始实行他的投资诈骗。具体来讲，他先号召大家向一个子虚乌有的企业投资，许诺投资人将在短时间内获得高比例的投资回报。然后，他把新投资者的钱付给最初的投资人，以吸引更多人上当。
1920年到如今的2017年，接近100年过去，庞氏骗局依旧没有销声匿迹。
面对升级版金融传销组织，新的一要如何规避“资金盘传销”？
2.传销的三个经典标志
万变不离其宗，传销再怎么发生变化，它的基本特征也是不会改变的。只要符合下面三个特点，那它就是传销无疑。
入门费：想要获得加入的资格，需要缴纳一笔“入会费”或者认购一定的商品。
拉人头：加入组织之后，需要发展他人成为自己的下线，并且以发展人员的数量为依据，获得报酬。
计算报酬的方式：以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。
3.金融传销特点
金融传销类项目常见名称有：“某某金融互助社区”、“某某金融互助平台”、“某某金融互助理财”等等。
它的一大特点，在于其隐秘性很强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。
这类骗局就是披着互联网金融的外衣，本质上还是行传统传销之实，只不过当年庞奇的那个子虚乌有的企业，变成了一个个金融项目。
金融领域本身存在极大不确定性，于是银行才要纷纷强化风险管理部门，招募金融风险管理师FRM人才，将损失降到最低。这类项目宣称的“稳赚”、“三月收益40%”，注定无法实现。
XXFRM研究中心主任冯伟章提醒，这种以新人养老人的模式，注定是持续不了多久的。一旦资金链断裂，投资者必然血本无归。
小编也希望大家能够擦亮眼睛，让传销这个延续百年的庞氏骗局，能够在新的一年得到终止。
面对升级版金融传销组织，新的一要如何规避“资金盘传销”？
附：2016年典型金融传销骗局案例：
“MMM”
“珍宝币”
“百川币”
“聚宝金融”
“环求力金”
“中国蒙商”
“美洲矿业”
“易富地基金”
“虚拟U币”
“假20世纪福克斯”
“ABCD财富网”
来源：高顿，本文作者Jade，版权归原作者所有。若需转载或引用，请联系原作者。感谢作者的付出和努力！
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