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美国三类金融硕士专业详细介绍,附排名、金融职业前景

2017-04-19 13:15行业动态中国FRM考试网

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  在一项“中国人出国留学最钟情的十大专业”排行榜中,高居榜首的是“金融工程”,占35.8%。一直以来,金融学都是赴美国留学的中国学子眼中的“热门”专业,在本科背景为管理学或经济学的咨询者中,有超过一半的同学赴美留学的首先专业为金融。下面就来为您揭开美国大学金融专业的面纱。
  美国大学最热门的硕士学位专业依旧非金融专业莫属,美国留学学金融,可谓天时地利人和。下面,我们来对美国大学的金融专业硕士做一详细介绍。
 
  华尔街是世界金融中心的代名词,纳斯达克指数是股票与证券交易的风向标,美国是世界金融业精英最为集中的集聚地。在这儿学习金融,东部有纽约金融与股票证券交易中心,西部有旧金山、洛杉机,中部有芝加哥,提供给国际学生各种不同的实习实践机会,有宾大、有芝加哥大学、有纽约大学等100多所世界一流大学提供一流的金融专业教育。
 
  金融中心与金融教育的联姻,众多学术中心的交流,理论与实践紧密结合的教学理念、课程与实习结合的教学模式为美国高质量的金融专业教育提供了坚实的基础。
 
  1多样化的美国金融硕士
 
  多样化是美国高等教育体制与大学运行机制的基本特征。在金融硕士的专业与课程设置上,同样体现着美国大学特有的品质。
 
  1.MBA下的金融
 
  MBA in Finance是美国大学金融专业设置的主要形式之一。因为设在MBA项目下,这种课程设置要学习MBA的相关管理类课程,相对于MSF,其学科涉及面更广,更为多样化,但金融专业不够深入。
 
  2.MSF
 
  Master of science in finance(MSF),这种设置形式主要为培养金融专业人才。MSF主要的专业方向包括金融分析、投资管理以及公司财务等。典型的核心课程包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计。其基础学科包括经济学、会计学、计量法(货币的时间价值与统计学概论)。主要的研究领域包括:证券管理、金融模型建构、兼并与并购以及实务期权等。尽管有一些非数量分析的选修课程,如公司治理、商业伦理以及商业战略等,但基本上MSF主要课程以数量学方面为主。
 
  MSF课程也包括金融经济学、金融风险管理等经济学与管理学的分支与交叉学科。所以不论是金融、经济或一般商科的本科生都可以申请,但基本的申请条件是优秀的计算能力,比如:微积分与概率。
 
  同MBA下的金融相比,MSF主要研究金融领域,对于一般管理类学科涉及很少。也就是说MSF主要对金融或金融市场关注,而MBA更为多样化,虽然修金融的相关课程,但涉及商业领域的其它学科与领域,比如人力资源管理、经营管理等。就金融学科而言,MBA涉及的不论广度还是深度都比较弱。
 
  3.金融工程
 
  金融工程在美国也叫数量金融、金融数学等,是金融硕士中专业性最强的一种项目。金融工程广泛使用模型,用数学方法分析股票走势、收益率曲线,分析各种债券等的定价规律、作用以及应用策略。可以说,金融工程是金融学与数学交叉渗透形成的学科。
 
  金融工程的理论性与抽象性是比较强的,它广泛应用数学、物理和工程学方法,用数理语言代替日常语言来阐述金融思想。因此,金融工程学对数学的要求是蛮高的,高校也更倾向于招收理科生。而大部分高校的金融学专业是文理兼收的,对数学的要求也没有那么高。
 
  MSF主要提着金融方面的通才,或者说是多面手,但金融工程主要培训金融衍生品、定息债券、金融工具以及风险分析方面的专家。因此,尽管金融工程也有一些公司财务、会计学、证券评估和证券管理类课程,但对于这些课程更注重随机微积分、数量方法以及模拟技术方法的运用。因此,相对于MSF,金融工程对申请者的数学方面要求更高。
 
  4.其它
 
  除了以上三种方向,美国大学金融硕士项目还有金融分析、国际金融、应用金融、金融管理等,各项目名称不同,其要求略有不同。
 
  2金融硕士时间安排与课程设置
 
  MBA一般为两年,因此,MBA下的Finance一般为两年,而金融学一般为一年,金融工程根据学校的不同,有一年的,也有两年的。同时,美国大学的金融专业硕士,与Chartered Financial Analyst(CFA)CFA等证书考试也有着紧密的联系。CFA项目主要学习证券管理和金融分析,在这些领域要比MSF更专业与深入,在其它领域就要差一些。一些大学的金融硕士根据CFA考试的内容与时间进行安排,一些大学的金融硕士项目干脆就定为金融分析专业。
 
  除了课程教学之后,美国大学特别重视实习对学生培养的作用,大多数学校提供实习机会。但基于目前的金融危机,学校方面也强调并不会保证所有的学生都会得到实习的机会。
 
  3专家评析
 
  1、美国大学金融专业硕士项目众多,申请者要根据自己的学科背景、兴趣爱好以及职业定位等选择适合自己的项目。
 
  2、金融硕士对于数理分析能力与相关学科背景有一定的要求,特别是对GMAT或GRE的数学部分很看重,建议申请者要重视其数学得分。
 
  3、美国大学金融硕士,有经济学、金融以及数学相关学校背景可以申请,但是一些工科学生,如果有数学背景,GMAT数学分很高也可以申请。
 
  4、美国大学的金融专业硕士与CFA考试相关结合、理论与实习互补,大多数MSF专业都为一年,可以缩短学习时间,降低留学成本。
 
  42017年美国金融专业排名
 
  美国金融硕士专业排名是专门针对美国各所大学的金融硕士项目(graduate finance programs)评出的,US News的专业排名则是基于美国大学商学院MBA项目做出的,所以小伙伴们可以对比参考哟:

Best Finance Programs (2017)

Rank School Name City
#1

宾夕法尼亚大学

Wharton, Penn

Philadelphia,  PA
#2

芝加哥大学

Booth, Chicago

Chicago, IL
#3

纽约大学

Stern, NYU

New York, NY
#4

斯坦福大学

Stanford

Stanford, CA
#5

哥伦比亚大学

Columbia

New York, NY
#6

麻省理工学院

Sloan, MIT

Cambridge, MA
#7

加州大学伯克利分校

Haas, UCB 

Berkeley, CA
#8

哈佛大学

HBS, Harvard

Boston, MA
#9

密歇根大学安娜堡分校

Ross, UMich

Ann Arbor, MI
#10

西北大学

Kellogg, Northwestern

Evanston, IL
#11

加州大学洛杉矶分校

Anderson, UCLA

Los Angeles, CA
#12

波士顿学院

Carroll, BC

Chestnut Hill,  MA
#13

圣约瑟夫大学

Haub, Saint Joseph's

Philadelphia,  PA
#14

费尔菲尔德大学

Dolan, Fairfield

Fairfield, CT
#15

克瑞顿大学

Creighton

Omaha, NE
#15

杜克大学

Fuqua, Duke 

Durham, NC
#15

德州大学奥斯汀分校

McCombs, UT-Austin

Austin, TX
#18

卡内基梅隆大学

Tepper, CMU

Pittsburgh, PA
#18

贡萨加大学

Gonzaga

Spokane, WA
#18

罗切斯特大学

Simon, Rochester

Rochester, NY
#21

福特汉姆大学

Gabelli, Fordham

New York, NY
#21

马里兰洛约拉大学

Sellinger, Loyola-Maryland

Baltimore, MD
#21

马凯特大学

Marquette

Milwaukee, WI
#21

耶鲁大学

Yale

New Haven, CT
#25

达特茅斯学院

Tuck, Dartmouth

Hanover, NH
#25

西雅图大学

Albers, Seattle

Seattle, WA
#25

伊利诺伊大学香槟分校

UIUC

Champaign, IL
#28

康奈尔大学

Johnson, Cornell

Ithaca, NY
#29

北卡教堂山分校

Kenan-Flagler, UNC

Chapel Hill, NC
  榜单来源:U.S.News
 
  5美国金融申请注意事项
 
  1.数学背景:如果你的数学成绩不好的话是很难申请美国金融专业的。对于一个合格的金融专业人才来说,优秀的数学和分析问题的能力是必不可少的,而良好的沟通技巧和解决实际问题的能力也更加重要。
 
  2.先修课程:有些学校对申请者有一定的先修课程要求,会要求申请者本科修过微积分、概率、统计学或经济学等课程。若非商科学生未修过这些课程,学校也允许拿到录取后再补修。若未修过任何先修课程,申请难度会很大。
 
  6美国金融职业前景
 
  在英国、美国、加拿大等国,金融业现在很缺乏风险管理人才和金融工程人才,他们一方面需要有财务和金融知识,另一方面要具备写金融计算程序的能力,还需要熟悉金融产品以及这些产品会产生哪些风险等内容。
 
  目前金融业所需人才主要分为如下几类:一般业务人员、财会类业务人员、个人金融理财人员、金融投资分析人员、金融财务审计师和会计师、交易、研究分析人、风险管理人员、信息系统管理人员和客户服务人员。
 
  再为大家介绍一下从业人数较多、收入较高的两种职位:金融投资分析人员和个人金融理财人员。二者都是从事提供金融分析结果和投资指导的工作,所不同的是金融分析人员为企业提供服务,评价公司的财务状况和行业的发展现状,并据此为金融机构提供投资的指导性意见。个人金融理财人员则侧重于根据个人的金融需要提供一系列金融产品以供选择。
 
  7美国金融申请技巧
 
  1.熟悉美国大学金融专业设置与要求:选择学校时,要仔细阅读其金融硕士项目的介绍、课程设置及该项目毕业生的职业去向,这样才能更好地决定自己是否适合该项目,而不只是单纯地根据项目的名称和排名选择。
 
  2.注重学校的地理位置:报读金融专业,学生在选校的时候还应该重视地理位置,这对真实感受美国的商业模式和商业氛围,寻找实习甚至于留在美国工作一段时间,都非常有帮助。而具体选校的策略以及个人的定位,必须结合个人的独特情况来作出分析和制定策略。
 
  3.参照标准化考试分数进行定位:成绩只是名校商学院申请中的一个基本条件,专业背景、工作经验、职业定位与规划以及多样化、对学校贡献率等才是选择的核心标准。语言与考试成绩好是优秀的一个侧面,并不是美国商学院,特别是金融专业评价候选人的标准。
 
  4.充分准备文书与背景:每个商学院都有自己的培养模式、培养相对,相对的对学生的关注与考查也有所不同。文书中体现出的性格、能力、素质等是否与申请商学院组织文化与教育理念相符是影响申请结果的重要因素。
 
  5.对口的专业背景:金融硕士虽然不要求本科专业对口,但通常都会要求申请人在本科阶段拥有优异的数学(线性代数和微积分)以及概率和统计学成绩;金融工程专业则更看重学生本科的计算机(C++)成绩。
 
  6.学校的招生规模:在选择学校时非常重要的一条就是要弄清楚不同院校的招生规模,以防因竞争过于“惨烈”而碰壁。

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