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想考CFA,正在备考CFA,但不知道从何下手?

  很多考生表示学习CFA的过程既枯燥又迷茫,真的是这样吗?
  有句话叫“不忘初心,方得始终”,你还记得当初为什么决定要考CFA吗?
 
  你的学习计划安排得合理吗?跟着培训机构小编来一一解答这些问题,麻麻再也不怕我学CFA会迷茫了!
 
  1你为什么要考CFA?
 
  关于为什么要考CFA,似乎总需要一些冠冕堂皇的理由。其实大部分时候,我们在摇摆不定的当下心里早已有了答案,任何的选择和努力都是为了更好的将来。
 
  1、扩宽金融视野
 
  CFA所涵括的金融知识从固定收益投资分析到股权分析、企业金融、衍生工具等,着重培养考生的投资分析能力。而金融分析能力对于一个想在金融界有不错的发展的人来说,是一项不可缺失的能力。
 
  学习了CFA并不是只能从事金融分析师的岗位,像投行交易员、基金经理、投资组合项目经理等都是不错的选择。
 
  2、提升竞争力。
 
  CFA能获得国内外的认可,得到众多的美誉与头衔,足以证明这是一张极具含金量的证书,事实上,它的确能提升考生的竞争力。在校大学生在大三下学期时就可以报考CFA,如果毕业时能通过一级或二级,则能在就业时抢占先机。
 
  3、提升层次、扩充人脉。
 
  一说起CFA,就给人一种十分“高大上”的感觉,而学习这么“高大上”的知识的人,甚至是成为CFA持证人的人,也都是一群牛人。所以会有一些考生带着提升自己层次、去结交更“高级”的人、扩充人脉的心态来学习CFA。
 
  俗话说,物以类聚、人以群分,和什么人在一起,自己也会变成什么样的人,学习CFA的考生都是一些有上进心、有远大志向的人,和这类人在一起久了,就算自己本是一个懒散的人,也会变得勤奋起来,慢慢成长为一个优秀的人。
 
  4、那么哪些人更需要考CFA?
 
  一类:如果你未来的职业方向明确是组合管理或者基金经理,你需要或者必须要有CFA。
 
  二类:你寄望的岗位描述上面要求有CFA 1级或者2级,也需要加入考试大军。通常只会要求2级,因为对刚入职场的新人来说3级通过太难了。
 
  三类:单纯补充金融知识。如果你无法确定未来是否需要CFA,可以先通过1级,如果未来不需要,学了也不吃亏。
 
  2怎么复习?
 
  关于怎么复习,花多少时间复习,都需要根据个人的具体情况具体分析,CFA官方给出的复习时间是200小时。
 
  培训机构学员shelly和大家分享一下她的备考心得▽
 
  需要的材料有:note,道德的handbook,教材后的练习题,官网上给出的题目,以及模考题。对一级来说,读懂note完全足够应付考试,学习知识。
 
  官方教材有一个问题就在于讲的东西太细碎,太杂乱,而note把知识点整理的更明确。在最开始复习的时候,每天会保证读20-30页的note,大概耗时1-2个小时(个人阅读速度偏快,一小时平均15页),在阅读期间会完成note后面的练习题。
 
  这个时间大概持续一个月左右。之后半个月完成教材后面每个章节的练习题(主要是选择题,非选择题偶尔会看一下),每天大概2个小时左右,把错题整理。
 
  用一周时间完成官网上10个科目的题目,同时把之前所做的note,教材以及官网上的错题整合。
 
  最后的时间里做了三件事:回顾错题整理知识点,回顾错题知识点相关的笔记,做模考题。官网上给出了一套mock练习,个人建议在考前两三天做。最初用模考题来熟练知识点和把握时间,但是要说明一点,模考题要比官网上给出的整套题目难,也比CFA正式考试的难度大,因此很多题目不用太较真,而且如果没有时间,可以直接跳过模考题直接做官网的题目,把官网题目弄懂即可。
 
  3道德是否具有一票否决权?
 
  考试之前关于CFA一级的考生有两句话,一句就是“得财报者得天下”,一个就是道德的一票否决权,如果道德正确率低于50%,那么不管正确率如何都不会通过考试。
 
  这里说一下就是道德部分正确率的影响没有到这么大,但是对那些在通过线边缘的人来说,道德分数过低可能会导致最后结果不通过。身边有道德部分低于50%但是通过考试的,所以这个一票否决权并没有这么大。
 
  4那些人更适合考CFA呢?
 
  1、研究员、分析师、基金经理人
 
  这群人当然需要CFA,因为这个证照是吃饭的根本。现在许多国外的研究员分析师基金经理人名片上都顶着CFA三个字,光鲜亮丽。在我们接触的学员中,有很多已经是基金经理人,他们常常看国内外的研究报告,其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已有需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。
 
  考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要的一环。
 
  培训机构CFA研究中心的张老师建议要长期待在资产管理公司或是投资银行,不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的,一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。
 
  在美国,如果你不是毕业于前十名的MBA名校,想去华尔街闯一闯,最好有CFA第一级的考试通过证明,否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通,利用考CFA培养对英文的实力,一鱼两吃。
 
  2、MBA(企管硕士),MSinFinance(财务硕士),MSinFinancialEngineering(财务金融硕士)
 
  这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,似乎有CFA是更好的解决方案,因为国际间只有一种CFA,代表一致性的质量。
 
  现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性。
 
  3、主管机关
 
  一个先进的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品,才会有先进的立法及行政。同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品。
 
  相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样,也接触了很多新的金融产品及知识。根据我们的了解,光是证期会就已经至少有五位同仁选择参加CFA的考试,可以预见未来台湾的证券发展一定能更快。
 
  4、大学生
 
  现在大学毕业生面对比以前更大的竞争,在商学院就读的大三大四学生,考研也许不是最好的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。
 
  学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多国内大学研一研二的学生都了解CFA的价值,因此都将其考试当成考证照的最高目标。
 
  5、大学讲师教授
 
  好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材,并且鼓励学生早点走出象牙塔,请他们在学时先接触CFA课程,无疑是给他们最好的钓竿。
 
  好的老师也正好可以利用CFA的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试),顺利寻找下一篇学术论文的灵感。
 
  6、银行证券业销售人员。
 
  这样说吧!有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。
 
  诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。在我们所接触到的学员中,就有很多来自于银行放款业务及券商经纪业务的中高阶主管。
 
  7、国内证券分析师。
 
  这群人已经考取了证券分析师,实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面,对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。
 
  我们接触太多学员已经有证券分析师的资格,却仍然选择报考CFA,他们都认为两者考试科目有很大的不同。
 
  8、FRM(金融风险管理师),CPA(注册会计师)
 
  既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大。
 
  对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同。
 
  9、金融业主管。
 
  当你的部属都具有CFA证照的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA第一级,你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA的教材了)。
 
  而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户最大利益做事,对整个部门也是一件好事。
 
  10、银行理财专员。
 
  增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球最高阶的证照。
 
  况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证照的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试。
 
  作者:高顿CFA特约作者。出处:高顿财经,高顿网校。版权归原作者所有。若需转载或引用,请联系原作者。感谢作者的付出和努力!

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